Con el objetivo de evitar actividades delictivas como el tr?fico de drogas, el blanqueo de dinero, el fraude fiscal o la financiaci?n del terrorismo, la Agencia Tributaria también pone el ojo en los movimientos y transferencias de dinero en efectivo.

Si se realizan grandes ingresos o retiradas, Hacienda estar? atenta y corres el peligro de ser sancionado. Por eso, hay que tener cuidado con el dinero en efectivo que se tiene en casa guardado.

?Es ilegal guardar dinero en efectivo en casa?

No es ilegal ni ahorrar colocando el dinero debajo del colch?n ni guardar dinero en efectivo en casa. De hecho, mucha gente elige estos métodos de ahorro por una falta de confianza en el sistema bancario y para hacer frente a los imprevistos del d?a a d?a. Sin embargo, hay que tener en cuenta que el dinero que retiremos del banco para guardarlo en casa no puede ser una cifra demasiado grande, porque llamaremos la atenci?n de Hacienda.

Qué cantidades de dinero vigila Hacienda

La Agencia Tributaria vigilar? todos los movimientos que involucren el uso de billetes de 500 euros y los ingresos o retiradas de m?s de 3.000 euros en efectivo. Adem?s, existe un l?mite basado en la cantidad m?xima de efectivo que alguien puede transportar o mover por el pa?s. De esta manera, la cantidad m?xima de efectivo que se puede llevar en Espa?a son 100.000 euros.

C?mo sabe Hacienda el dinero en efectivo que tenemos

La Agencia Tributaria tiene unos poderosos aliados: los bancos. Estas entidades registran todas las operaciones de sus clientes y est?n obligadas a transferir la informaci?n a Hacienda. Esto no significa que todas las operaciones se investiguen, ya que solo tendr?n lugar cuando haya indicios muy claros de una posible actividad delictiva.

Los movimientos en los que se suele fijar Hacienda est?n relacionados con cuentas corrientes, dep?sitos de ahorro y a plazo, cuentas de préstamos y créditos y dem?s operaciones activas y pasivas.



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